In dit artikel behandelen we een essentieel onderwerp in daytrading en trading in het algemeen, namelijk risicomanagement. We zullen de belangrijkste methoden voor het beheer van uw risico’s uitleggen.
Bij het handelen in forex en CFD’s wordt u zowel met winst als verlies geconfronteerd. Dit is gewoon de realiteit van het handelen en iets om over na te denken. Als handelaar wilt u natuurlijk wel nadenken over alle winst die u kunt maken met handelen. Het is slimmer om na te denken over al het geld dat u mogelijk kunt verliezen! Dit betekent dat u verliezen wilt minimaliseren en de winsten wilt maximaliseren.
Risicobeheer is geldbeheer. Hieronder vindt u een aantal essentiële methoden voor het beheren van uw risico.
Zorg altijd voor een exit strategie
Voordat u een transactie aangaat of een positie opent, moet u al een beslissing hebben genomen over uw exitpunt. Te veel handelaren maken hier fouten. Het niet hebben van een exit strategie is net als in uw auto stappen wanneer u niet weet waar u naartoe moet rijden. Houd er rekening mee dat het nemen van een verlies relatief eenvoudig is als je een systeem volgt, maar het nemen van een winst kan erg moeilijk zijn.
Werk altijd met een stop loss.
In het kort komt het erop neer dat een stop loss order het verlies van uw transactie maximaliseert. Zorg ervoor dat u een stop loss plaatst voordat u een transactie aangaat. Markten zijn altijd in beweging en posities en prijzen kunnen snel veranderen. U kunt een stop loss zien als het punt waar u aan uzelf toegeeft dat uw transactie de verkeerde kant op ging dan u verwacht had. Het grootste voordeel van het gebruik van een stop loss is dat het voorkomt dat u emotioneel handelt, omdat de positie voor u gesloten wordt. Wie weet waar u anders uw verlies zou nemen? Houd er rekening mee dat één slechte transactie uw hele rekeningsaldo of winst kan ruïneren.
Meer informatie over het gebruik van een stop loss in forex- en CFD-handel vindt u in dit artikel.
Werk altijd met een positieve risico-rendementsverhouding.
In het kort moet u ervoor zorgen dat de hoeveelheid risico die u neemt kleiner is dan de potentiële beloning. Dit is een echte valkuil. De meeste beginnende traders denken dat het aantal winnende trades hoger moet zijn dan het aantal verliezende trades om winst te kunnen maken. Helaas is dit gewoon niet mogelijk.
Professionele handelaren zijn echter altijd op zoek naar transacties die een winst kunnen maken die groter is dan het potentiële verlies. Laten we eens goed kijken en zeggen dat uw win/loss ratio 50/50 is. In dit geval zou u op de lange termijn nog steeds geld verliezen omdat u er rekening mee moet houden dat er aan trading een prijskaartje hangt. Denk hierbij aan broker- en exchange fees en commissies, spreads en datakosten. Daarom is het zinvol om meer geld te verdienen met winnende transacties en minder geld te verliezen met verliezende transacties. Houd er rekening mee dat met een positieve risico-rendementsverhouding het mogelijk is om winst te maken, zelfs wanneer u slechts 40 procent van de tijd gelijk heeft!
Controleer altijd uw bedrag aan risico’s per transactie
In het kort moet u ervoor zorgen dat u niet meer dan 1 of 2 procent van uw rekeningsaldo per transactie riskeert. Houd er rekening mee dat slechts één trade met te veel risico een groot deel of het geheel van uw rekeningsaldo kan wegvagen.
Draw down en hoe lang het duurt om terug te keren naar het oorspronkelijke bedrag.
Percent loss drawdown vs. Percent to recover
| % loss of capital | % of gain required |
| 10 | 11.11 % |
| 20 | 25 % |
| 30 | 42.85 % |
| 40 | 66.66 % |
| 50 | 100 % |
| 60 | 150 % |
| 70 | 233 % |
| 80 | 400 % |
| 90 | 900 % |
| 100 | Total loss |
Houd u altijd aan de regels
In het kort volgt u altijd de regels, ook als u denkt dat u de markt goed kent. Wees pragmatisch. Wees gedisciplineerd. Vermijd emotionele handel. Plan vooruit.
Hier zijn een paar do’s en don’ts in forex en CFD trading om rekening mee te houden:
- Focus op de trade, niet op het geld. Geld is het bijproduct van een succesvolle trade.
- Don’t go all in. Stay in the game
- If you fail to plan you are planning to fail..
- Het risico kennen, het risico aanvaarden en het risico beheren (2%-regel).
- U verliest geld als uw verliezen te hoog zijn en uw winst te klein.
- Ervaren handelaren controleren risico’s, onervaren handelaren jagen op winsten (Alan Farley).
- Verwacht het onverwachte
- Begin klein
- Riskeer alleen wat u zich kunt veroorloven om te verliezen…
- Verdubbel uw handelsgrootte niet na een verliezende transactie.
- Accepteer het feit dat u fouten zult maken…
- Laat uw winsten lopen
- Stel vragen en creëer een mogelijkheid om feedback te krijgen over uw transacties.
- Discipline is het juiste doen op het juiste moment en om de juiste redenen…
- Af en toe verlies maken is onvermijdelijk en maakt deel uit van de trading.