Die Führung eines Unternehmens hat ihren Preis. Dasselbe gilt für Ihr Trading-Geschäft. Die Kosten für den Broker machen einen grossen Teil dieser Kosten aus. Die Kosten des Tradings sind die Gesamtkosten, die ein Händler für die Führung seines Unternehmens bezahlt. Demnach können wir einen Broker als einen Geschäftspartner oder als einen Handelspartner betrachten. Der Broker stellt die Technologie und die Handelsplattform zur Verfügung, so dass wir in der Lage sind, den Handel auf dem Forex- und CFD-Handelsmarkt zu initiieren. Der Broker stellt auch Liquidität, Hebelwirkung und andere Instrumente zur Identifizierung des Marktes zur Verfügung. Im Gegenzug berechnet der Broker einen Spread oder eine Provision für die von uns platzierten Trades. Dies bedeutet auch, dass der Broker und der Trader ein gemeinsames Interesse haben, da ein Broker nur dann Geld verdient, wenn ein Trader einen Trade initiiert. Der Spread oder die Provision, die ein Broker verlangt, ist normalerweise sehr niedrig, wird aber eine größere Auswirkung haben, wenn Sie Ihre Handelsgröße oder die Handelsfrequenz erhöhen. Wenn Sie nicht auf alle damit verbundenen Kosten achten, schränken sie Ihre Möglichkeiten ein, einen Gewinn zu erzielen. Wie Sie vielleicht wissen, gibt es viele Broker, die enge Spreads und niedrige Gebühren anbieten. Aber was bedeutet das eigentlich? Ein besserer Einblick in die Kosten der Broker wird Sie auf Ihren Handel im Allgemeinen und die Möglichkeiten, die Brokerkosten unter Kontrolle zu halten, aufmerksam machen. In diesem Artikel werden wir behandeln, wie ein Broker Geld verdient, welche Brokerkosten beim Handel anfallen und wie wir diese Kosten so niedrig wie möglich halten können.

Wie verdienen Forex- und CFD-Broker Geld?

Forex- und CFD-Broker verdienen ihr Geld an uns, den Tradern. Obwohl dies eine recht allgemeine Antwort zu sein scheint, gibt es noch mehr zu sagen. Wenn wir die Website eines Brokers besuchen, stossen wir in der Regel auf eine Liste mit allen Spreads, Provisionen und Gebühren, die ein Broker bei der Inanspruchnahme seiner Dienstleistungen verlangt. Ein Broker wird normalerweise sagen, dass er enge Spreads und niedrige Provisionen anbietet. Ein guter Broker verdient sein Geld hauptsächlich an den Transaktionskosten für die Eröffnung und Schließung von Positionen. Darüber hinaus wird ein Broker Gebühren für die Übernachtfinanzierung und die Währungsumrechnung erheben. Es ist nur fair, dass ein Broker Kosten in Rechnung stellt, da er Marktzugang und Liquidität bietet. Aber ist es tatsächlich wahr, dass ein Broker hauptsächlich nur an Transaktionskosten verdient, und will ein Broker wirklich, dass seine Kunden erfolgreich sind? Glücklicherweise ist dies meistens der Fall. Es gibt jedoch Broker auf dem Markt, die Geld aus den verlorenen Geschäften ihrer Kunden verdienen oder sogar gegen ihre eigenen Kunden setzen. Das bedeutet, dass es Broker gibt, die es sich zu ihrem Geschäftsmodell gemacht haben, aktiv von Ihren Verlusten zu profitieren. Glücklicherweise ist der Forex- und CFD-Handel in den meisten Ländern stark reguliert und gute Broker sind relativ leicht zu erkennen. Wir werden Ihnen jedoch später in diesem Artikel einige weitere Erklärungen und nützliche Tipps geben, worauf Sie achten sollten. Zuerst werden wir einen Blick auf die Arten von Kosten werfen, die Broker berechnen. Arten von Forex- und CFD-Broker-Kosten Je nach Art des Produkts können folgende Kostenarten anfallen: Feste oder wiederkehrende Gebühren für die Führung eines Handelskontos Die meisten Broker werden ihren Kunden keine Gebühren für ein aktives Handelskonto berechnen. Dies ist nur fair, da ein Broker an seinen Kunden Geld verdient, wenn sie handeln. Worauf Sie achten müssen, sind die so genannten Inaktivitätsgebühren. Wenn Sie Ihr Konto eine bestimmte Zeit lang nicht benutzt haben, werden einige Broker damit beginnen, eine monatliche Inaktivitätsgebühr zu erheben. Einige Broker beginnen bereits nach drei Monaten mit der Erhebung von Gebühren, während andere Broker erst nach einem Jahr mit der Erhebung einer Gebühr beginnen. Hüten Sie sich vor den Handelskonten, die Sie vielleicht noch haben, aber nicht benutzen. Sie könnten hier Geld verschwenden. Spreads und Provisionen Spreads und Provisionen sind die Transaktionskosten für die Eröffnung und Schliessung von Positionen. Was ist ein Spread im Forex- und CFD-Handel? Wenn ein Preis für einen Markt notiert wird, sehen Sie zwei Preise. Der erste Preis ist der Angebotspreis. Dies ist der Preis, den Käufer bereit sind, für einen Markt zu zahlen. Der zweite Preis ist der Verkaufspreis und stellt den Mindestpreis dar, den ein Verkäufer bereit ist, für den gleichen Markt zu akzeptieren. Die Differenz zwischen dem Angebots- und dem Verkaufspreis wird als Spread bezeichnet. Die meisten Broker geben ihre Preise in Form eines Spreads an. Das bedeutet, dass Sie beim Kauf eines Marktes einen Preis zahlen, der etwas höher ist als der Marktpreis. Wenn Sie einen Markt verkaufen, werden Sie zu einem Preis verkaufen, der etwas unter dem Marktpreis liegt. Spreads können fest oder variabel sein. Auf liquiden Märkten sind die Spreads in der Regel enger. Was ist eine Provision im Devisen- und CFD-Handel? Eine Provision ist die Gebühr, die ein Broker bei der Eröffnung einer Position erhebt. Es spielt keine Rolle, auf welche Weise Sie die Position eröffnen (long oder short). Eine Kommission kann eine feste Gebühr pro Handel oder eine relative Gebühr sein, die auf einem bestimmten Marktvolumen basiert. Wenn Sie einen Trade eröffnen, wird der Spread oder die Kommission sofort von Ihrem verfügbaren Eigenkapital abgezogen. Das bedeutet, dass alle Transaktionen mit einem kleinen Verlust beginnen und sich der Markt ein wenig in die richtige Richtung bewegen muss, bevor die Zahlen auf Ihrem Bildschirm grün werden. Die meisten Broker werden einen Spread oder eine Kommission auf der Grundlage des gehandelten Produkts berechnen. Einige Broker werden eine kleine feste Gebühr pro Transaktion und darüber hinaus den entsprechenden Spread berechnen. Finanzierungsgebühren oder Übernachtungskosten Was sind Finanzierungsgebühren? Finanzierungs- oder Rollover-Gebühren sind Gebühren, die Sie zahlen, um eine Forex- oder CFD-Position über Nacht zu halten. Einige Broker verwenden den Begriff der Übernachtfinanzierung. Finanzierungsgebühren werden automatisch an jedem Tag, an dem eine offene Position gehalten wird, auf ein Handelskonto erhoben. Dies gilt auch für die Wochenenden. Im Forex-Handel ist es möglich, mit Rollover tatsächlich kleine Geldbeträge zu verdienen. Dies hat mit dem Finanzierungssatz zu tun. Der Finanzierungssatz oder Rollover-Satz ist der Zins, den Sie für das Halten einer Position über Nacht zahlen oder verdienen. Broker verwenden dafür Interbankensätze, d.h. die Sätze, die Banken anwenden, wenn sie untereinander Geld verleihen. Beim Handel mit einem Forex-Währungspaar kaufen Sie eine Währung (long) und verkaufen die andere (short). Für jedes Währungspaar gilt ein Interbank-Zinssatz. Sie erhalten Zinsen für die Währung, die Sie kaufen, und zahlen Zinsen für die Währung, die Sie verkaufen. Die Differenz zwischen den beiden Zinssätzen ist der Nettofinanzierungssatz. Wenn die Währung, in der Sie long sind, einen höheren Zinssatz hat als die Währung, in der Sie short sind, ist der Nettofinanzierungssatz positiv und ergibt einen Kredit. Umgekehrt würde sich ein Soll ergeben. Für CFD-Positionen in Märkten wie Indizes und Aktien erhalten Sie höchstwahrscheinlich kein Geld für Short-Positionen. Gebühren bei Währungsumrechnung Es ist gut möglich, dass Sie regelmässig auf Märkten handeln, die in einer anderen Währung als der Basiswährung Ihres Kontos abrechnen. In diesem Fall wird Ihr Broker eine Währungsumrechnungsgebühr erheben. Wenn beispielsweise die Basiswährung Ihres Kontos EUR ist und Sie mit EUR/GPB (Euro/Britisches Pfund) handeln, werden alle realisierten Gewinne oder Verluste sowie alle relevanten Provisionen und Gebühren automatisch von GBP zurück in EUR umgerechnet, bevor sie auf Ihrem Konto ausgewiesen werden. Die meisten Broker berechnen +/- 0,3% oder 0,5% vom Marktkurs zum Zeitpunkt der Umrechnung. Wenn Sie nur mit Produkten handeln, die in der Basiswährung Ihres Kontos abgerechnet werden, wird Ihnen keine Umrechnung in Rechnung gestellt. Kosten für Live-Preise und Daten-Feeds Nicht alle Broker bieten Live-Kurse für ihre Produkte an. Das liegt daran, wie die Broker ihre Produkte bewerten. Viele Broker agieren als so genannte Market-Maker, was bedeutet, dass ein Broker teilweise seine eigenen Preise für die handelbaren Märkte festlegt. In der Regel orientieren wir uns am Preis des Brokers und nicht am Markt selbst. Der zugrunde liegende Markt dient als Referenz für die Preisfindung. Der Unterschied zwischen dem Marktpreis und dem Preis eines Brokers ist normalerweise sehr gering. Broker bieten Live-Preise und Daten-Feeds gegen eine Gebühr an. Diese können normalerweise auf der Website des Brokers gefunden werden. Kosten garantierter Stop-Loss Was ist eine garantierte Stop-Loss-Order? Eine garantierte Stop-Loss-Order ist eine Art von Stop-Loss, die sicherstellt, dass Ihre Position immer zu dem von Ihnen vorgewählten Preis geschlossen wird. Eine garantierte Stop-Loss-Order ist ein Risikomanagement-Tool, das bei volatilen Marktbedingungen eingesetzt werden kann und jegliches Risiko von Slippage ausschließt. Das bedeutet, dass, wenn sich ein Marktpreis plötzlich bewegt und Ihr Stop-Loss-Level überspringt, die Position immer noch auf dem Niveau geschlossen wird, das Sie bei der Eingabe des Trades ausgewählt haben. Ein garantierter Stop-Loss ist nicht kostenlos, da der Broker alle Verluste, die über das garantierte Stop-Level hinausgehen, abdecken muss. Die meisten Broker berechnen nur dann Gebühren für die Verwendung eines garantierten Stop-Loss, wenn ein Stop-Level tatsächlich ausgelöst wird. Broker berechnen in der Regel für die Verwendung eines garantierten Stop-Loss in Form einer größeren Spreads oder als festen Prozentsatz des Handelsvolumens. Andere Kosten Wir haben bereits die häufigsten Kosten von Brokern diskutiert. Abhängig vom Broker und den Dienstleistungen, die ein Broker anbietet, können weitere Kosten anfallen. Diese Kosten sind in der Regel optional und werden nur für zusätzliche Dienstleistungen in Rechnung gestellt. Ein Broker kann zusätzliche Chartpakete, Nachrichtendienste, kundenspezifische technische Analysen, schnellere Verbindungen, die Durchführung von Positionsänderungen usw. in Rechnung stellen.

Wie man die Kosten für Forex- und CFD-Broker niedrig hält

Jetzt wissen wir, welche Art von Kosten Broker verlangen könnten. Es ist an der Zeit, nach Möglichkeiten zu suchen, diese Kosten so niedrig wie möglich zu halten. Niedrigere Brokerkosten werden sich positiv auf unsere Handelsergebnisse auswirken und unser Bewusstsein für unsere Handelsaktivitäten schärfen. Was für eine Art von Trader sind Sie? Wenn Sie herausfinden, welche Art von Trader Sie sind, werden Ihre Bedürfnisse als Trader teilweise definiert. Wenn Sie ein Daytrader oder Scalper sind, sind Sie bei Ihren Handelsentscheidungen stark auf Charts angewiesen. Diese Art von Trader kommt nicht ohne genaue Charts aus, die aktuelle Kurse anzeigen. Händler, die länger in Position bleiben, wie Swing- und insbesondere Positionshändler, schauen auch auf fundamentale Faktoren und benötigen daher gute Marktanalyse-Tools. Ereignisgesteuerte Händler sind auf Nachrichten angewiesen und versuchen, von politischen und wirtschaftlichen Ereignissen zu profitieren. Algo-Trader sind auf Computerprogramme angewiesen, um für sie zu handeln. Algo-Trader verwenden einen definierten Satz von Anweisungen, um Transaktionen einzugeben oder zu beenden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Neben dem Zugang zu technischen Charts benötigen Algo-Trader in der Regel eine schnelle Internetverbindung und eine VPS-Verbindung. Investoren, die keine Programmierkenntnisse haben, aber die Möglichkeiten des algorithmischen Handels ausprobieren wollen, können einen Blick auf das automatische Forex-Handelssystem Major Markets Trading werfen. Major Markets Trading bietet ein einfach zu bedienendes Handelssystem, das mit einer kostenlosen VPS-Verbindung ausgestattet ist. Sie müssen sich fragen, was Sie wirklich brauchen, um Ihre Handelsbedürfnisse zu erfüllen. Wir sind ein Fan der Einfachheit. Wenn Sie es nicht brauchen, geben Sie kein Geld dafür aus. Die Gesamtkosten des Trading verstehen Stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, wofür Sie bezahlen. Vergewissern Sie sich außerdem, dass Sie wissen, WARUM Sie bezahlen. Ein guter Ort, um nachzusehen, ist die Handelsgeschichte auf Ihrer Handelsplattform. Hier finden Sie eine Übersicht über alle Kosten, die ein Broker berechnet. Bei einigen Handelsplattformen können Sie sogar die verschiedenen Arten von Kosten auswählen, die in Rechnung gestellt werden, damit Sie sehen können, was die grösste Wirkung hat. Wenn Sie sich nicht sicher sind, warum Ihr Broker bestimmte Kosten berechnet, fragen Sie nach. Alle guten Broker werden Ihnen gerne eine Erklärung geben. Vergleichen Sie die Kosten Verschiedene Broker berechnen Kosten für die gleichen Dienstleistungen. Die Höhe dieser Kosten und die Art und Weise, wie sie in Rechnung gestellt werden, können sich jedoch von Broker zu Broker erheblich unterscheiden. Wir haben bereits über Spreads und Provisionen gesprochen. Diese werden sich am stärksten auf Ihre Handelskosten auswirken. Der minimale oder durchschnittliche Spread, den ein Broker berechnet, entspricht möglicherweise nicht dem tatsächlichen Spread, den Sie zahlen. Der tatsächliche Spread hängt von den Marktbedingungen und der Volatilität ab. Es kann auch sein, dass ein Broker einen festen Spread verwendet, aber eine Kommission berechnet, die auf Ihrem Handelsvolumen oder Ihrer Handelsmenge basiert. Ihre Handelshäufigkeit wird ein entscheidender Faktor für die Höhe Ihrer Handelskosten sein. Auch bei den anderen Kostenarten ist es sinnvoll, die Kosten zu vergleichen. Versuchen Sie, die Gesamtkosten des Handels auf der Grundlage Ihrer Handelsaktivität zu berechnen. Dazu können Sie sich die Handelsvolumen, die Handelsfrequenz, die gehandelten Märkte und den Zeitpunkt des Handels ansehen. Um ein gutes Gefühl für die Handelskosten zu bekommen, ist ein Vergleich zwischen verschiedenen Brokern immer eine gute Sache. Es ist natürlich möglich, mehrere Handelskonten bei verschiedenen Brokern zu führen. Es besteht auch die Möglichkeit, eine risikofreie Handelsumgebung zu nutzen, indem Sie ein Demokonto verwenden. Auf diese Weise können Sie neue Handelssysteme oder Handelsstrategien ohne Kosten testen. Händler, die sich für Admiral Markets entscheiden, können mit einem kostenlosen Demohandelskonto völlig risikofrei handeln. Anstatt direkt zu den Live-Märkten zu gehen und Ihr Kapital zu gefährden, können Sie das Risiko ganz vermeiden und einfach üben, bis Sie bereit sind, zum Live-Handel überzugehen. Beobachten Sie die Spreads! Vergewissern Sie sich, dass Sie den Spread für die von Ihnen gehandelten Produkte verstehen und akzeptieren. Der Spread für einen bestimmten Markt kann von Zeit zu Zeit variieren. Dies hat mit Liquidität, Volatilität und Handelszeiten zu tun. Bei Hebelprodukten können Unterschiede zwischen den Preisen, die der Broker anbietet, und den Preisen des zugrunde liegenden Marktes auftreten. Dies tritt insbesondere bei schnellen und grossen Preisänderungen auf. Es kann vorkommen, dass ein Broker nur verzögerte Preise oder im schlimmsten Fall gar keinen Preis anbieten kann. Unsicherheit und erhöhte Volatilität können dazu führen, dass Broker die Spreads ausweiten. Die meisten Händler werden nach niedrigen und stabilen Spreads suchen. Viele Broker bieten die Möglichkeit, Märkte außerhalb ihrer normalen Handelszeiten zu handeln. Dies wird auch als “out of hours” Trading bezeichnet. Da sich der Broker nicht auf den zugrundeliegenden Markt beziehen kann, um Preise festzulegen, besteht ein gewisses Mass an Unsicherheit. Diese Unsicherheit führt zu erhöhten Spreads. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Broker ausserhalb der normalen Handelszeiten das Dreifache oder sogar das Fünffache des üblichen Spreads berechnen. Es ist wichtig, dass Sie sich dessen bewusst sind und dies beim Eingehen einer Position berücksichtigen. Finanzierungskosten Denken Sie nur daran, dass sich die Finanzierungskosten summieren können. Händler, die eine Position innerhalb derselben Handelssitzung eingehen und wieder verlassen, müssen sich keine Gedanken über die Finanzierungskosten machen. Wenn Sie Positionen über Nacht halten, wird dies für Sie als Händler relevant. Wenn Sie eine klare Vorstellung davon haben, wann Sie eine Position ein- und aussteigen, können Sie die Finanzierungskosten genau berechnen. Das Problem beginnt, wenn Sie Verlustpositionen über einen längeren Zeitraum halten. Für einen Händler kann es schwierig sein, Verlustpositionen zu schließen. Besonders dann, wenn Sie die Vorstellung haben, dass der Markt sich umdrehen wird und Sie die Position mit einem Gewinn schließen können. Solange eine Position offen ist, zahlen Sie möglicherweise Finanzierungskosten. Dasselbe gilt für laufende Gewinne. Viele Trader kennen das Sprichwort “Lass deine Gewinne laufen”. Sie müssen jedoch Ihre offenen Positionen überwachen und eine Einschätzung darüber abgeben, wie sich die Finanzierungskosten auf das erwartete Ergebnis der Position auswirken. Hebelwirkung erhöht die Kosten! Als Trader von Forex- und CFDs nutzen wir die Hebelwirkung, um unser Exposure an den Märkten zu erhöhen. Hebelprodukte erhöhen unseren potenziellen Gewinn, aber auch unseren potenziellen Verlust. Es ist sehr wichtig zu verstehen, dass eine hohe Hebelwirkung und damit ein hohes Handelsvolumen die Kosten aufblähen wird. Ein Broker wird Ihnen auf der Grundlage Ihres Marktexposures und nicht auf der Grundlage Ihrer ursprünglichen Einlage Gebühren berechnen. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie möchten einen Aktien-CFD des Unternehmens ABC mit einem Hebel von 1:10 handeln. Wenn Ihr Marktrisiko oder Handelsvolumen 5000 € beträgt, beträgt die Margin-Einlage 500 €. Die Kommission für die Eröffnung und Schließung der Position sowie die Finanzierungskosten werden auf der Grundlage Ihres Marktexposure in Höhe von € 5000 berechnet. Handeln Sie weniger… Wenn Sie weniger handeln, zahlen Sie weniger. Das klingt vielleicht etwas zu einfach, aber es hat tatsächlich mehr Bedeutung, als man vielleicht denkt. Viele Trader sind ungeduldig und würden gerne in die Märkte eintreten, sobald diese öffnen. Selbst die erfahreneren Händler sehen wir oft im Handel, während der Markt in der Tat überhaupt keine interessanten Signale gibt. Die Ergebnisse des Handels sind oft nur marginal, und Sie werden nur Geld für Spreads und Provisionen verlieren. Handeln Sie, was Sie kennen Einige Trader werden auf jedem Markt handeln, der ihnen zur Verfügung steht. Nicht nur Ihre Handelsergebnisse werden sich verbessern, wenn Sie nur auf einigen wenigen Märkten handeln, sondern auch Ihre Handelskosten werden sinken. Entwickeln Sie einen Handelsplan Stellen Sie immer sicher, dass Sie nach einem Handelsplan handeln. Ein guter Handelsplan bietet Ihnen eine Orientierungshilfe und ermöglicht es Ihnen, bessere Entscheidungen zu treffen. Darüber hinaus können Sie einen Handelsplan nutzen, um zukünftige Ergebnisse weiter zu verbessern. Themen, die in einem guten Handelsplan behandelt werden, sind: finanzielle Ziele, Handels- und Risikomanagement, Geldmanagement, Checklisten für die Eröffnung und Schliessung von Positionen, zu handelnde Märkte oder Produkte, Handelsgrössen, gewünschte Risiko-Ertrags-Verhältnisse, Bewertung des verfügbaren Wissens, verfügbare Zeit für den Handel, Bewertung der Persönlichkeit, Bestimmung der Stop-Loss- und Take-Profit-Niveaus, Bestimmung des für den Handel verfügbaren Betrags und die Registrierung aller Handelsaktivitäten. Ein Handelsplan wird verhindern, dass Ihre Handelskosten ausser Kontrolle geraten. Auswahl eines Forex- oder CFD-Brokers Stellen Sie sicher, dass Sie nur einen regulierten und gut bekannten Broker einsetzen. Die Regulierung sagt bereits eine Menge über die Zuverlässigkeit eines Brokers aus. Trading ist mit Risiken verbunden. Es besteht absolut keine Notwendigkeit, ein Konto bei einem Broker zu eröffnen, der nicht gut etabliert ist oder nicht online verifiziert werden kann. So einfach ist das. Gute Broker bieten ihre Dienste vorschriftsmässig an und müssen mit anderen etablierten Brokern konkurrieren. Daher werden Sie weniger wahrscheinlich auf einen Broker stossen, der nicht marktkonforme Gebühren verlangt. Weitere Informationen über die Auswahl eines guten Brokers finden Sie in diesem Artikel. Fazit Die Informationen in diesem Artikel werden Ihnen hoffentlich helfen, Ihre Brokerkosten zu senken. Letztendlich ist der Grund, warum Trader Geld verlieren, nicht der Broker, sondern der Trader. 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